Банкротство юрлица: заявление кредитора

Кредитор вправе подать заявление о банкротстве юридического лица, если задолженность достигла установленного законом порога и не погашена более трёх месяцев. Требование обычного коммерческого кредитора должно подтверждаться вступившим в силу судебным актом. За 15 календарных дней до обращения в суд кредитор публикует на Федресурсе уведомление о намерении инициировать банкротство. Заявление подают в арбитражный суд по адресу должника из ЕГРЮЛ.

Когда кредитор может начать банкротство юрлица

Общие признаки банкротства установлены статьями 3 и 6 Федерального закона № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Для большинства юридических лиц размер учитываемых требований должен составлять не менее 2 млн рублей, а просрочка - превышать три месяца. Срок отсчитывают со дня, когда должник должен был исполнить обязательство, а не со дня направления претензии или получения исполнительного листа.

Для некоторых должников установлены специальные правила. Для сельскохозяйственных организаций, стратегических предприятий и субъектов естественных монополий порог повышен до 3 млн рублей. Сроки просрочки и порядок процедуры регулируют профильные положения Закона о банкротстве. Перед подачей заявления нужно проверить статус и вид деятельности должника: общего порога может оказаться недостаточно.

При расчёте учитывают основной долг и проценты, которые входят в состав денежного обязательства. Неустойки, штрафы, пени, убытки в виде упущенной выгоды и другие финансовые санкции по общему правилу в расчёт не входят. Это следует из статьи 4 Закона № 127-ФЗ. Если основной долг и учитываемые проценты составляют 1,8 млн рублей, а договорная неустойка - ещё 700 тыс. рублей, обычный кредитор не достигает порога для подачи заявления.

Просроченные требования по нескольким договорам одного кредитора можно суммировать. Несколько кредиторов вправе подать совместное заявление, если общая сумма их требований соответствует установленным условиям. При этом каждый участник должен документально подтвердить свою часть задолженности, срок её погашения и основания возникновения.

Обычный поставщик, подрядчик, арендодатель или займодавец получает право на обращение после вступления в законную силу судебного акта о взыскании долга. Это предусмотрено статьёй 7 Закона № 127-ФЗ. Договора, акта сверки или подписанной должником гарантии оплаты обычно недостаточно. Исключения действуют, в частности, для кредитных организаций и отдельных уполномоченных органов.

Перед банкротством кредитор не обязан предъявлять исполнительный лист приставам и ждать окончания исполнительного производства. Однако его материалы могут быть полезны: по ним можно проверить счета и имущество должника, действующие производства и попытки уклониться от исполнения. Банкротство отличается от обычного взыскания. В этой процедуре формируют конкурсную массу и коллективно удовлетворяют требования кредиторов, не предоставляя заявителю преимущества перед остальными.

Что проверить и подготовить до подачи заявления

Состояние должника и реальность взыскания

Юристы и адвокаты бюро начинают с актуальной выписки из ЕГРЮЛ. Они проверяют адрес должника, сведения о руководителе, данные о ликвидации или реорганизации, а также отметки о недостоверности сведений. Правила ведения реестра закреплены в Федеральном законе № 129-ФЗ о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Нужно выяснить, не возбудил ли суд дело о банкротстве по заявлению другого лица. Если заявление уже принято, новый кредитор обычно не начинает отдельное дело. Суд рассматривает его обращение с учётом очерёдности ранее поступивших заявлений либо принимает требование для включения в реестр. Дата подачи влияет и на выбор временного управляющего: первоначальный заявитель указывает СРО, из числа членов которой суд запрашивает кандидатуру.

До начала процедуры стоит оценить известные активы должника: недвижимость, транспорт, оборудование, дебиторскую задолженность, товарные остатки и доли в других обществах. Если имущества и источников финансирования нет, расходы на процедуру могут возложить на заявителя. Поэтому судебное решение само по себе ещё не делает банкротство рациональным способом защиты.

Уведомление на Федресурсе

Не менее чем за 15 календарных дней до обращения в арбитражный суд кредитор публикует уведомление о намерении подать заявление о банкротстве. Это обязательное условие статьи 7 Закона № 127-ФЗ. Сообщение размещают в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности - Федресурсе.

В публикации указывают наименование должника, ИНН, ОГРН, адрес и сведения о кредиторе. Ошибка в идентификаторах, сообщение о другом юридическом лице или обращение в суд до истечения 15 дней могут привести к оставлению заявления без движения или его возвращению. Суд проверяет содержание публикации: из неё должно быть понятно, кто и против какого должника намерен начать процедуру.

Документы кредитора

К заявлению обычно прилагают договор и дополнительные соглашения, акты, накладные, универсальные передаточные документы, платёжные документы, переписку, расчёт задолженности, вступивший в силу судебный акт и доказательства его неисполнения. При уступке долга потребуются договор цессии, документы об оплате уступленного права, уведомление должника и, когда это требуется, судебное определение о процессуальном правопреемстве.

Отдельно готовят доказательства полномочий подписанта. Доверенность представителя должна прямо предусматривать специальное полномочие на подписание заявления о признании должника банкротом. Руководитель организации-заявителя подтверждает полномочия решением или протоколом о назначении и сведениями из ЕГРЮЛ.

Общие требования к форме обращения и приложениям закреплены в статьях 125 и 126 АПК РФ. Кроме доказательств долга потребуются документы об отправке копии заявления должнику, подтверждение публикации на Федресурсе и уплаты государственной пошлины. По статье 333.21 НК РФ организация платит 100 тыс. рублей за подачу заявления о признании должника банкротом. Реквизиты и порядок платежа нужно проверять перед обращением.

Как составить и подать заявление кредитора

Дело рассматривает арбитражный суд по адресу юридического лица, указанному в ЕГРЮЛ. Правило исключительной подсудности закреплено в статье 33 Закона № 127-ФЗ. Для должников, зарегистрированных в Санкт-Петербурге или Ленинградской области, работает единый арбитражный суд двух субъектов. Если организация недавно сменила адрес, нужно проверить дату регистрации изменений и признаки формального переезда ради смены подсудности.

В заявлении указывают сведения о кредиторе и должнике, размер и состав задолженности, дату наступления срока исполнения, реквизиты вступившего в силу судебного акта, данные о частичных платежах и признаки банкротства. Кредитор просит признать требование обоснованным, возбудить дело и ввести предусмотренную законом процедуру. Содержание заявления и состав приложений регулируют статьи 39 и 40 Закона № 127-ФЗ.

Заявитель указывает саморегулируемую организацию арбитражных управляющих. Заранее называть конкретного временного управляющего выбранным кредитором лицом не нужно. Кандидатуру представляет СРО, затем суд проверяет её соответствие требованиям закона. При этом учитываются возможная заинтересованность управляющего и обстоятельства, препятствующие его утверждению.

Документы можно подать на бумаге через канцелярию или по почте, а также в электронном виде через систему подачи документов в арбитражные суды. При электронной подаче требования к качеству доказательств сохраняются. Нечитаемые сканы, неполные договоры, акты без подписей или разрывы в нумерации приложений вынуждают заявителя представлять оригиналы и дополнительные пояснения.

После поступления заявления суд проверяет его в течение установленного процессуального срока. Если нарушений нет, суд выносит определение о принятии. Заседание по проверке обоснованности обычно назначают не ранее чем через 15 и не позднее чем через 30 дней с даты вынесения определения. Такой порядок предусмотрен статьями 42 и 48 Закона № 127-ФЗ.

Заявление могут оставить без движения, если к нему не приложен судебный акт, пошлина рассчитана неверно, нет подтверждения отправки документов или не выдержан срок после публикации на Федресурсе. Суд назначает срок для исправления недостатков. Если заявитель не устранит их вовремя, документы вернут без рассмотрения по существу.

Что проверяет суд и к чему приводит подача

Обоснованность требований

В заседании суд проверяет размер долга, срок просрочки, вступление судебного акта в законную силу и наличие непогашенного обязательства на дату рассмотрения. Решение о взыскании имеет преюдициальное значение, поэтому банкротный суд не разрешает заново уже рассмотренный договорный спор. Должник при этом вправе доказать последующую оплату, зачёт, прощение долга или другое прекращение обязательства.

Порог должен сохраняться при подаче и при рассмотрении заявления. Если должник частично погасит основной долг и учитываемые проценты, а остаток станет меньше установленной суммы, основания для введения процедуры могут отпасть. Пени и штрафы не восстанавливают порог. Перед заседанием кредитору нужно представить обновлённый расчёт и выписки со всеми поступившими платежами.

При рассрочке суд отдельно определяет срок оплаты каждого платежа. Будущие платежи нельзя включать в расчёт из-за одной просрочки за предыдущий период, если договор не предусматривает досрочного наступления срока по всему долгу. Если суд отсрочил или рассрочил исполнение судебного акта, применяются сроки из соответствующего определения.

К требованиям аффилированных лиц и долгам, возникшим при необычных хозяйственных обстоятельствах, применяется повышенный стандарт доказывания. Договора и акта сверки может не хватить. Суд исследует экономическую цель сделки, движение денег или товара, ресурсы кредитора для исполнения и связь сторон. Формальные документы без реальной операции не дают надёжного основания для банкротства.

Введение наблюдения и включение в реестр

Если суд признаёт заявление обоснованным, в отношении обычного действующего юридического лица, как правило, вводится наблюдение и утверждается временный управляющий. Требование кредитора-заявителя включают в реестр в размере и очерёдности, определённых судебным актом. Для ликвидируемых и отсутствующих должников Закон о банкротстве устанавливает специальные упрощённые правила.

После публикации сообщения о введении наблюдения другие кредиторы могут предъявить требования в течение 30 календарных дней, чтобы участвовать в первом собрании. Срок установлен статьёй 71 Закона № 127-ФЗ. Его пропуск не всегда прекращает требование, но кредитор рискует потерять право голоса на первом собрании и возможность повлиять на выбор дальнейшей процедуры.

Наблюдение не ведёт к немедленной продаже имущества. Временный управляющий анализирует финансовое состояние должника, выявляет кредиторов, проверяет признаки фиктивного или преднамеренного банкротства и созывает первое собрание. Затем суд решает, ввести финансовое оздоровление, внешнее управление или конкурсное производство, прекратить дело либо утвердить мировое соглашение.

Расходы и практические риски

Фиксированное вознаграждение временного управляющего составляет 30 тыс. рублей за каждый месяц работы. Порядок выплаты вознаграждения и покрытия расходов установлен статьями 20.6 и 59 Закона № 127-ФЗ. Отдельно оплачиваются обязательные публикации, почтовые отправления, проведение собраний, получение документов и другие мероприятия процедуры.

Если у должника нет имущества, непогашенные судебные расходы могут взыскать с заявителя. Суд вправе потребовать от кредитора подтверждение готовности финансировать процедуру. Отказ при очевидном отсутствии активов может привести к прекращению дела. Поэтому бюро заранее сравнивает предполагаемую конкурсную массу с размером требования и обязательных расходов, а также учитывает наличие других кредиторов.

Банкротство нельзя использовать только для давления на должника, если установленных законом признаков нет. При искусственно созданной задолженности, сокрытии платежей или намерении причинить вред суд может применить статью 10 ГК РФ о запрете злоупотребления правом. Последствия включают отказ в защите, взыскание судебных расходов и другие неблагоприятные меры.

Кредиторы часто неверно рассчитывают порог, включают в него всю неустойку, подают заявление до вступления решения в силу или не выдерживают 15-дневный срок после публикации. Среди других ошибок - обращение не по адресу из ЕГРЮЛ, отсутствие специального полномочия в доверенности и неполное подтверждение уступки требования. Процедуру также не стоит начинать без анализа активов и источников финансирования.

Заявление кредитора переводит разрозненное взыскание в коллективную процедуру и открывает доступ к сведениям о финансовом состоянии должника. В деле можно поставить вопрос об оспаривании подозрительных сделок, а в предусмотренных законом случаях - исследовать основания ответственности контролирующих лиц. Подача заявления не гарантирует полного расчёта: размер погашения зависит от имущества должника, очерёдности требований и результатов работы арбитражного управляющего.

Нормативная база

1. Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» - признаки банкротства, право кредитора на обращение, требования к заявлению, наблюдение, реестр кредиторов и расходы по делу.

2. Арбитражный процессуальный кодекс РФ - форма и содержание заявлений, представительство, доказательства, электронная подача и порядок рассмотрения дел арбитражными судами.

3. Гражданский кодекс РФ - денежные обязательства, уступка требований, прекращение обязательств, добросовестность участников оборота и запрет злоупотребления правом.

4. Налоговый кодекс РФ - государственная пошлина при обращении с заявлением о признании должника банкротом.

5. Федеральный закон от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» - сведения ЕГРЮЛ, адрес юридического лица и регистрационные данные должника.

6. Федеральный закон от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» - исполнение судебных актов, полномочия судебных приставов и получение сведений о принудительном взыскании.